Como avaliar o Retorno Sobre Investimento em imóveis

Você já se perguntou como avaliar o retorno sobre investimento em imóveis de forma eficaz? 

Investir em imóveis pode ser uma grande oportunidade, mas é preciso entender como medir seu sucesso. 

Conheça as melhores práticas e ferramentas para calcular o retorno sobre o investimento (ROI) em imóveis. 

Se você quer aumentar os seus lucros e fazer escolhas mais inteligentes, continue a leitura.

O que é ROI de imóveis?

ROI, ou Retorno sobre Investimento, é uma métrica financeira utilizada para medir a rentabilidade de um investimento em relação ao seu custo. 

Em termos simples, o ROI ajuda a responder à pergunta: “O quanto eu ganhei (ou perdi) com esse investimento?” 

Essa ferramenta é popularmente utilizada em diversos setores, incluindo o mercado imobiliário, para avaliar se um investimento está trazendo os resultados desejados.

Como calcular o ROI de um imóvel?

Cálculo do Retorno Sobre Investimento (ROI) é uma tarefa estratégica e nem sempre simples. Para calcular o ROI de um imóvel, você deve seguir uma fórmula básica:

    ROI = (Lucro Líquido / Custo do Investimento) x 100

Para aplicar a fórmula, siga estas etapas:

• Determine o lucro líquido: Isso é feito subtraindo todos os custos e despesas (manutenção, impostos, etc.) da renda gerada pelo imóvel (aluguel ou venda).
• Identifique o custo total do investimento: Isso deve incluir o preço de compra, taxas e despesas legais.

Suponha que você compre um imóvel por R$300.000 e obtenha uma renda de R$30.000 anuais em aluguel. 

Se suas despesas totais somam R$ 10.000 por ano, seu cálculo ficará da seguinte forma:

    Lucro líquido = R$30.000 – R$10.000 = R$20.000.

    ROI = (R$ 20.000 / R$ 300.000) x 100 = 6,67%

Portanto, neste exemplo, o ROI seria de 6,67%. Isso é um bom retorno? Vamos explorar exatamente isso na próxima seção.

Como avaliar retorno de investimento?

A avaliação do retorno sobre investimento (ROI) em imóveis é uma tarefa fundamental para qualquer investidor. 

A metodologia a ser utilizada pode variar, mas em geral inclui diversas variáveis que afetam diretamente a rentabilidade do investimento.

Quando falamos de propriedades, itens como o valor de aquisição, custos para manutenção, impostos e taxas são determinantes. Para uma análise abrangente, considere os seguintes pontos:

• Valor de compra: O preço pago pelo imóvel.
• Custos de manutenção: Despesas fixas e variáveis para manter o imóvel em boas condições.
• Impostos: IPTU e outros tributos que incidem sobre a propriedade.
• Despesas legais: Honorários de advogados, taxas de registro, etc.

O crescimento da região, novas construções e melhorias na infraestrutura local são fatores que podem aumentar a valorização do imóvel ao longo do tempo.

Como avaliar a rentabilidade de um investimento?

A rentabilidade de um investimento em imóveis não deve ser avaliada apenas pelo ROI, mas por uma série de fatores. Um bom investidor deve levar em consideração:

• Taxa de capitalização: A relação entre a renda operacional líquida do imóvel e o seu custo de aquisição. Quanto maior a taxa, melhor a rentabilidade.
• Crescimento do valor do imóvel: A valorização ao longo do tempo deve ser monitorada. Um imóvel que valoriza rapidamente pode compensar um ROI mais baixo.
• Fatores de mercado: Ciclos imobiliários, tendências do mercado e condições econômicas podem impactar a rentabilidade.
• Liquidez: A rapidez com que um imóvel pode ser vendido ou alugado também influencia na avaliação da rentabilidade.

Por exemplo, um imóvel cuja valorização em 5 anos foi de 50% mostra que, mesmo com um ROI de 5%, a rentabilidade total pode ser muito atraente. O valor de mercado pode compensar um retorno anual mais baixo.

Como saber se o ROI é bom?

Identificar se um ROI é positivo depende de vários fatores, sempre em relação ao seu perfil de investidor e às condições de mercado. Os pontos principais são:

• Comparação de mercado: Avalie o ROI de outros imóveis na mesma região. Isso ajudará você a ter um parâmetro de comparação.
• Expectativas pessoais: O que pode ser considerado um bom ROI para um investidor conservador pode não ser o mesmo para um investidor agressivo. Tenha clareza sobre seus objetivos financeiros.
• Segurança do investimento: Um ROI de 4% pode parecer baixo, mas se o investimento é seguro e tem potencial de valorização, pode ser uma excelente opção.
• Cenário econômico: Em momentos de crise, um ROI de 5% pode se destacar em comparação com outros investimentos de risco maior.

O ideal é sempre realizar comparações e manter um olhar atento sobre as tendências do mercado imobiliário.

Aplicando o ROI em Investimentos Imobiliários

A busca por um retorno ideal sobre investimento em imóveis deve incluir uma estratégia de diversificação em investimentos imobiliários. 

Investir em diferentes tipos de propriedades—como residenciais, comerciais e terrenos—pode reduzir riscos e aumentar as chances de retorno positivo.

ROI de Aluguel de Imóvel

Para calcular o ROI do aluguel, você deve considerar a receita gerada pelos alugueis em relação ao custo total do imóvel. A fórmula básica é:

ROI = (Renda Anual de Aluguel – Despesas Anuais) / Custo Total do Imóvel * 100

Por exemplo, se você possui um imóvel que gera R$ 30.000 em aluguel por ano e tem despesas de R$ 5.000, enquanto o custo total do imóvel foi R$ 400.000, o cálculo seria:

ROI = (30.000 – 5.000) / 400.000 * 100 = 6,25%

Isso significa que você está obtendo um retorno de 6,25% sobre o seu investimento por meio de aluguéis.

ROI de Venda de Imóvel

O ROI de venda de imóvel é calculado para entender a rentabilidade de um imóvel quando ele é vendido. A fórmula é semelhante à do aluguel, mas neste caso, você deve considerar o preço de venda em relação ao custo total do investimento. A fórmula é:

ROI = (Preço de Venda – Custo Total) / Custo Total * 100

Por exemplo, se você comprou um imóvel por R$ 300.000 e o vendeu por R$ 450.000, seu ROI seria:

ROI = (450.000 – 300.000) / 300.000 * 100 = 50%

Isso significa que você obteve um retorno de 50% sobre seu investimento inicial.

ROI em Imóveis na Planta

O ROI nesse tipo de investimento considera a valorização do imóvel após sua entrega. 

O cálculo pode incluir o preço de compra, custos de financiamento, e o preço de venda projetado. Por exemplo, se você compra um imóvel na planta por R$ 200.000 e, após a entrega, o valor de mercado sobe para R$ 300.000, o cálculo do ROI seria:

ROI = (300.000 – 200.000) / 200.000 * 100 = 50%

Aqui, você teria um retorno de 50% sobre o investimento feito na compra do imóvel.

ROI em Imóveis Comerciais

O ROI para imóveis comerciais é calculado da mesma maneira que para imóveis residenciais, mas deve incluir fatores adicionais como custos operacionais, taxas de administração e os riscos associados à vacância do imóvel. 

Por exemplo, se você adquiriu um imóvel comercial por R$500.000 e o aluga por R$5.000 mensais, sua renda anual seria de R$60.000. Considerando despesas anuais de R$ 15.000, o ROI seria calculado assim:

ROI = (60.000 – 15.000) / 500.000 * 100 = 9%

Esse retorno de 9% demonstra que, mesmo em um mercado competitivo, os imóveis comerciais podem proporcionar uma renda estável e atraente.

Agora você já pode calcular o retorno que terá sobre a venda e alugueis dos seus imóveis, e se precisar de um parceiro de negócios, conte com a Buskaza!